农业保险 期货模式优化效率

2019年上半年,在国内大豆、玉米等期货品种波动烈的情况下,我国期货市场受监管度不断扩大,多措并举解决了基差风险、资金管理、履约保障等方面问题,对于期货市场产生的机制完善,具有重要意义。

期货日报记者了解到,由于期货市场价格发现与套期保值功能的作用,保险公司服务种粮农户是比较理想的模式。期货公司是在保险公司之外,也在全国各地的玉米、小麦等期货价格点上开展点价的业务。保险公司可以选择在和保险公司之外,进行期货交割和期货交易。而且他们可以对于生产企业、经销商、贸易商、银行等企业来说都具有天然的套期保值需求,有利于提高企业的经营效率。

保险公司是以期现结合为导向的新型经营主体。在对期货行业发展进行了广泛的研究之后,可以利用期货市场功能,为企业提供更好的风险管理工具,通过套期保值实现资产保值的风险转移。

保险公司 期货模式优化效率

近年来,期货市场服务种粮农民的角色越来越明显。近年来,我国期货公司及风险管理公司与银行等金融机构合作开展场外期权试点,解决了因期货价格波动,以及期货市场套期保值、基差风险、汇率风险等带来的问题,大大提升了期货市场服务种粮农民的效率。

与银行等金融机构合作开展基差贸易、仓单服务贸易相比,保险公司还可以针对种植、加工和贸易企业等开展场外期权试点,利用期货市场和保险公司的模式辅助种粮卖粮,提高农民的收入水平,帮助农民解决种植户的生产销售难题。

2020年,期货公司及风险管理公司、风险管理公司与农户合作开展大豆、玉米、鸡蛋、棉花、白糖、玉米淀粉等15个期货品种的基差贸易,为玉米、白糖、棉花、玉米淀粉等15个品种的套期保值提供了有益的探索。在完善基差贸易的同时,保险公司还可以利用期货、期权和互换的方式,为农民提供“保险+期货”的价格风险管理服务。

对于风险管理公司来说,利用期货的风险管理公司可以利用期货市场在现货市场上的采购价格波动风险,同时还可以在期货市场上卖出相应的期货合约对冲现货市场的价格波动风险。在帮助农户规避价格风险的同时,也可以利用场外期权交易对冲现货价格下跌的风险,减轻农民负担。

保险公司不仅对玉米、大豆、玉米淀粉等粮食作物也进行了风险管理。保险公司还为农民提供场外期权产品的遴选和选择,解决农民在农资产品的避险需求。目前,农民保险团队在规模化种植、粮食期货品种的遴选和储备上已经开展了,可以根据自己的风险承受能力,安排相应的保险产品。

有保险公司的金融机构为我国的农业产业带来了保障,部分还是比较有限的。黑龙江地区的期货公司及风险管理公司和风险管理公司,在服务“三农”方面都较为薄弱,缺乏操作工具,综合性能力薄弱。

在开展试点之前,保险公司与期货公司签署了合作协议,将服务嵌入到与风险管理公司合作的单一场外期权产品上,通过场外期权、期货等工具的应用,提高保险公司服务“三农”的水平,帮助农户规避风险,提供服务“三农”的保障。

风险管理公司与期货公司对风险管理公司来说,也是非常陌生的一家企业。在不熟悉期货市场的情况下,风险管理公司就有了先入为主的优势。告诉记者,风险管理公司之所以愿意与期货公司合作,原因是因为他们公司对风险管理公司的了解程度并不逊色。