基金净值是衡量基金投资表现的重要指标，它反映了基金每份单位的资产价值。将深入探讨基金净值与股市收盘价以及每万份收益之间的关系。

基金净值与股市收盘价

基金净值通常在交易日下午三点左右计算，以反映当日股市的收盘价。基金经理会根据基金持有的股票、债券或其他资产的价值变化来计算净值。如果股市收盘价上涨，则基金持有股票的价值也会上涨，从而导致基金净值上涨。相反，如果股市收盘价下跌，基金净值也会下跌。

需要注意的是，基金净值并非实时更新。它仅在交易日结束时计算，所以无法完全反映股市实时波动的影响。

每万份收益

每万份收益是指投资者在购买基金后，每持有10,000份基金单位所能获得的收益。它通常以元为单位表示。每万份收益的计算公式为：

每万份收益 = (基金净值 - 基金申购费) / 10,000

基金净值与每万份收益的关系

基金净值与每万份收益之间存在直接关系。基金净值上涨，则每万份收益也会上涨；基金净值下跌，则每万份收益也会下跌。

例如，假设某基金的净值为1.2元，申购费为1%，则每万份收益为：

每万份收益 = (1.2元 - 0.01元) / 10,000 = 0.119元

影响基金净值的其他因素

除了股市收盘价外，还有其他因素也会影响基金净值，包括：

• 基金类型：不同类型的基金，如股票基金、债券基金或混合基金，对不同资产类别的投资比例不同，因此净值受股市波动的影响程度也不同。
• 基金规模：大型基金通常具有更分散的投资组合，因此对单一股票或市场的波动比较不敏感。
• 基金经理：基金经理的投资策略和决策也会影响基金净值。

投资者需知

在投资基金时，投资者需要注意以下几点：

• 基金净值受股市波动影响，投资存在亏损风险。
• 定期关注基金净值和每万份收益，了解基金的投资表现。
• 根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
• 投资前仔细阅读基金合同，了解基金的投资策略、费用和其他相关信息。