当我们购买基金时，基金的买入价格至关重要，因为它直接影响着我们的收益。基金买入的价格究竟是按哪一天的净值计算的呢？

交易日原则

一般情况下，基金的买入价格是按交易日的净值来计算的。也就是说，在你提交购买指令的当天，基金公司会按照当天的净值计算出你的购买份额。

举例：

假设你在周一的下午3点购买了一只基金，而该基金的周一净值为1.00元。你的买入价格就是1.00元。

延迟确认

需要注意的是，基金交易通常需要1-2个工作日的确认时间。这意味着，即使你提交了购买指令，但基金公司可能不会立即确认交易。

在确认交易之前，基金的净值可能会发生变化。如果净值上涨，你的购买价格就会高于交易日的净值；如果净值下跌，你的购买价格就会低于交易日的净值。

赎回日原则

与买入类似，基金的赎回价格也是按赎回日的净值来计算的。也就是说，在你提交赎回指令的当天，基金公司会按照当天的净值计算出你的赎回金额。

举例：

假设你在周五的上午9点赎回了一只基金，而该基金的周五净值为1.10元。你的赎回金额就是每份额1.10元。

交易时间的影响

基金的交易时间也会对买入价格产生影响。一般来说，基金的交易时间为上午9:00至下午3:00。

如果你在交易时间之外提交购买指令，则你的交易指令将被视为下一个交易日的有效指令。也就是说，你的买入价格将按照下一个交易日的净值来计算。

节假日的影响

在节假日，基金市场通常会休市。如果你在节假日提交购买或赎回指令，则你的交易指令将被视为下一个交易日的有效指令。

基金的买入价格是按交易日的净值来计算的。不过，需要注意的是，交易延迟和节假日等因素可能会影响实际的买入价格。

为了避免不必要的损失，建议投资者在交易前了解基金的交易规则和时间。同时，选择一家信誉良好的基金公司也是保障交易安全的关键。