基金赎回是指投资者将持有的一定份额的基金卖回给基金管理公司，从而获取相应的资金。基金赎回的净值和到账时间是投资者关心的重要问题，将对这两个方面进行详细介绍。

一、基金赎回按哪一天净值

基金赎回的净值是指在投资者提交赎回申请当天基金的单位净值。基金的单位净值是基金资产总值除以基金总份额，反映了每份基金所对应的资产价值。

基金赎回的净值通常在提交申请的第二天或第三个工作日公布。例如，投资者在周一提交赎回申请，则赎回净值一般在周二或周三公布。

二、基金赎回的到账时间

基金赎回的到账时间是指投资者收到赎回资金的时间。基金赎回的到账时间通常为赎回申请提交后2-5个工作日。

以下为不同类型的基金赎回的到账时间：

• 货币基金：通常为下一个工作日到账
• 债券基金：通常为2-3个工作日到账
• 股票基金：通常为3-5个工作日到账
• 指数基金：通常为3-5个工作日到账

三、基金赎回的流程

基金赎回的流程通常包括以下步骤：

1. 提交赎回申请：投资者可以通过基金公司官网、银行、券商等渠道提交赎回申请。
2. 确认赎回申请：基金公司收到赎回申请后，会进行审核确认。
3. 计算赎回金额：基金公司根据赎回净值计算赎回金额。
4. 资金到账：赎回资金会在赎回申请提交后的2-5个工作日内到账至投资者的银行账户。

四、基金赎回的注意事项

在进行基金赎回时，投资者需要注意以下事项：

• 赎回费用：部分基金在赎回时会收取一定的赎回费用，投资者在赎回前应仔细阅读基金合同。
• 申购费：如果投资者在赎回后不久又重新申购同一只基金，可能会被收取申购费。
• 市场波动：基金净值受市场波动影响，在提交赎回申请后，基金净值可能会上涨或下跌，投资者应做好风险评估。
• 赎回份额：投资者只能赎回持有份额的整数倍。

五、基金赎回与基金分红

基金赎回与基金分红是两种不同的概念。基金分红是指基金管理公司将基金的收益以现金或再投资的方式分配给投资者，而基金赎回是指投资者将持有份额卖回给基金公司。

投资者在进行基金投资时，应根据自己的投资目标和风险承受能力选择合适的基金类型。同时，在进行基金赎回时，应充分考虑赎回费用、市场波动等因素，作出理性的投资决策。