QDII（合格境内机构投资者）基金是一种允许中国境内投资者投资境外证券市场的基金。当投资者赎回 QDII 基金时，需要了解赎回净值按照哪天的标准计算。

赎回净值日期

QDII 基金的赎回净值通常按照赎回申请日的净值计算。也就是说，投资者在某天提交赎回申请，那么赎回的净值就是该天的净值。

注意事项

需要注意的是，赎回净值可能与基金当日公布的净值有所不同。这是因为 QDII 基金的净值是根据境外市场收盘后的数据计算的，而赎回申请是在中国境内提交的。在赎回申请日和基金净值公布日之间，境外市场可能发生变化，导致赎回净值与公布净值存在差异。

赎回流程

QDII 基金的赎回流程通常如下：

1. 提交赎回申请：投资者可以通过基金公司的网站、电话或柜台等方式提交赎回申请。
2. 确认赎回：基金公司会对赎回申请进行确认，并告知投资者赎回金额和赎回日期。
3. 资金到账：赎回资金通常会在赎回日期后的 2-3 个工作日内到账投资者的账户中。

赎回费用

QDII 基金的赎回通常会收取一定的费用，包括：

• 管理费：基金公司收取的管理基金的费用。
• 销售手续费：基金代销机构收取的销售费用。
• 赎回费：基金公司收取的赎回费用，通常是基金净值的百分比。

影响赎回净值因素

QDII 基金的赎回净值受以下因素影响：

• 境外市场表现：境外市场上涨，QDII 基金的净值也会上涨；反之亦然。
• 汇率变动：人民币兑外币汇率升值，QDII 基金的净值会上升；反之亦然。
• 基金的投资策略：不同 QDII 基金的投资策略不同，其净值受不同因素的影响。

赎回时机选择

投资者在赎回 QDII 基金时，需要考虑以下因素：

• 投资目标：是否达到投资目标。
• 市场状况：境外市场是否处于有利于投资的阶段。
• 汇率波动：人民币兑外币汇率是否处于有利于赎回的时间点。
• 赎回费用：是否愿意承担赎回费用。

QDII 基金的赎回净值通常按照赎回申请日的净值计算。投资者在赎回 QDII 基金时，需要了解赎回流程、费用和影响赎回净值的因素，并根据自身情况选择合适的赎回时机。